借户头当心被洗钱律师警告勿成共犯
编辑时间:2020-06-18 作者:
借户头当心被洗钱律师警告勿成共犯

(槟城15日讯)不法集团洗黑钱的方式五花八门,近来相中民众想轻鬆赚快钱的心态,而在社交媒体上公开要求借用银行户头,有意赚快钱者首要缴交至少200令吉的会员费,操作方式让人高度怀疑是藉此洗黑钱。 

国内许多有使用脸书的网友,近来都会读到此贴文:“如果你有以下银行户头,如Maybank/Public Bank/CIMB/Am Bank/Hong Leong Bank.这里有个兼职工作(不会影响正职工作/上学),收入:每天100令吉至300令吉,地点:在家,时间:10/30分钟,有兴趣请留言。”有关贴文没写明实质工作内容,却以要求借出数家银行户头作为兼职条件,不免令人起疑。

为了解这份“兼职”的实际操作情况,记者佯装为徵求者主动联络对方。一名自称网络兼职管理员的人士向记者解释,这份兼职的工作内容,主要是帮助网上购物平台累积业绩。卖家会先将一笔金额转账至记者的银行户头,后者再用这笔钱来购买卖家在网上平台的货品,这种行为也称为“刷单”。

称团队有70万人

这名不愿公开身份的受访者补充,通过这种做法,有关卖家就能累积声誉,评价也会提高,那幺未来就有更多的消费者对他们产生信心,并向他们购买商品。

“每次刷单后,兼职者就能得到佣金,每单约18令吉。”

她自称本身的团队目前有70多万人,并有意招收更多兼职者和卖家,扩大团队阵容。

她也说,如果要加入团队,就必须缴交会员费,费用从200令吉至390令吉之间。

她解释,每单生意都是管理员们找来的,而管理员也必须向新加入的兼职者提供培训。若免费让人加入,会担心兼职者不珍惜和乱评价,因此缴交会员费是作为保证金,并起到约束的作用。

“会员费分为200令吉、260令吉及390令吉。如果你选择了200令吉,未来你想要升级以获得更多优惠,就必须另缴交390令吉。”

她说,会员缴交费用后,会有一名老师带领入行。不同价位的会员费,会提供不同的培训,而享有的优惠也不同。在培训后,管理员便会向兼职者索取银行户头,将钱汇入后,才开始“刷单”。

刘丽清:勿为赚外快上当

针对脸书公开要求借出银行户头,法律与实事(The Law & The True)版主刘丽清律师在脸书上揭发这起事件,并警告民众勿随意借出银行户头,否则将触犯法律。

“洗钱,就是通过你的银行户头,接受来路不明的巨款。对方随后再提取,并放入下一个银行户头。转来转去,警方便无法得知这些钱的动向。”

“而这些钱,相信最终又会被不法集团拿去放贷,而那些一开始借出银行户头的人,就成了共犯。”

刘丽清接受访问时指出,卖家将钱汇入兼职者的银行户头,再由后者去购买卖家本身的商品,这种行为正是让兼职者直接帮卖家洗钱。

“网络无孔不入,年轻人容易上当,无意间变成洗钱的中间人,却自以为在赚外快。”

她指出,根据刑事法典424条文(不诚实或欺诈地移去或隐瞒财产),罪成者将面对罚款。推事庭可判户头拥有者坐牢最高5年,或罚款1万令吉。

许文思劝民众勿铤而走险

执业律师许文思指出,民众将银行户头借给第三者汇钱或领钱,都有可能会触犯2001年(613法令)反洗黑钱和反恐融资法令。

许文思指出,反洗黑钱和反恐融资法令下被控者,罪成可判不超过15年监禁,也可被罚款非法经营额的5倍,或是当时进行非法营业额,或500万令吉,视何者为高。他说,很多人不明白借出银行户头的严重性,而不法集团正是看中了这一点,佯装网络兼职平台,骗民众的银行户头来洗钱。

许文思指出,现在有很多年轻人,每天只想要赚快钱,这一类人最容易变成不法集团的受害者。他也奉劝民众,天下没有白吃的午餐,要赚钱应脚踏实地,不要为贪图轻鬆铤而走险。

范盈:网络交易须谨慎

马来西亚微商联盟主席范盈博士指出,网络上交易必须谨慎,不要相信没有真实姓名及照片的人。

她指出,微商,就是使用手机端的社交媒体,通过交流与分享来建立个人及商品的口碑及信任关係,并从中产生交易。范盈也补充,当进行交易时,民众应事先查明户头姓名是否与卖家名字一致,避免上当。

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